筑牢资金安全防护墙

本网讯 近日，宁德市某银行网点通报，一名男子因银行账户被冻结申请解冻，柜员发现其账户资金流水存在可疑情况。接警后，驻点民警第一时间赶往现场，对该男子进行调查，发现其为牟取利益，将银行卡租借他人用于网络违法犯罪。目前，该男子彭某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被宁德市公安局东侨分局依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

这是东侨分局刑侦大队建立“警银联合审查”工作机制以来的一个典型案例。

2021年9月以来，该大队抓住“警银联动”这个关键口，与银行建立“警银联合审查”工作机制，加强存量银行卡的梳理和新开卡的流程管理，从源头治理、综合治理上下功夫，加强警银间“涉案卡”“可疑卡”信息传递，及时预警涉诈案件、阻截涉诈资金，从源头上斩断“两卡”开办贩卖产业链。

“电信网络诈骗犯罪的打击治理，仅靠公安机关的末端打击只能是事倍功半。”东侨分局刑侦大队民警介绍，为充分发挥相关职能部门作用，该大队主动对接各银行网点，整合金融资源、资金查控、完善线索交互、数据分享、机制建设等工作，深化警银协作，借智借力，合力打击电信网络违法犯罪。

9月7日，该大队组织辖区银行系统各网点负责人召开警银联合审查工作联席会议，成立了警银联合审查工作专班，明确工作专班组织架构和职责清单，并组建了共同打击“两卡”微信工作群，正式启动“警银联合审查”机制。

此外，该大队组织警力每日进驻辖区各银行网点，开展“两卡”开办警银联合审查。银行网点工作人员对发现有组织同时分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形时，立即通报驻点警力，民警第一时间依法跟进审查。

数据显示，该机制运行以来，民警累计核查“两卡”线索近280条，赴辖区银行网点出警160多次，带回可疑人员70多人，缴获银行卡10张，其中2人涉嫌犯罪被采取刑事强制措施。